A Flexium ERP Banki Interfész modulja egy olyan megoldás, amely lehetővé teszi a banki kivonatok automatikus vagy félautomatikus feldolgozását, valamint az utalandó számlák előzetes feltöltését a banki rendszerekbe. A modul célja, hogy minimalizálja a manuális adatbevitel szükségességét, gyorsabbá és pontosabbá tegye a banki tranzakciók feldolgozását, ezáltal csökkentve az adminisztrációs terheket és a hibalehetőségeket.
Automatizált Banki Kivonatfeldolgozás és Utaláskezelés #
A modul képes banki kivonatok automatikus rögzítésére, ami azt jelenti, hogy a vállalatoknak nem kell manuálisan bevinniük az egyes tranzakciókat. A rendszer lehetőséget biztosít a kivonatok félautomatikus feldolgozására is, így a felhasználók igény szerint beavatkozhatnak és ellenőrizhetik az adatok pontosságát.
Ezen felül támogatja az utalandó számlák előzetes feltöltését, amely lehetővé teszi, hogy a vállalatok már a Flexium ERP rendszerben előkészítsék az utalási listákat. Ezeket az adatokat az interfész közvetlenül továbbítja a banki rendszerbe, így nincs szükség azok manuális rögzítésére a banki terminálban vagy internetbanki felületen.
Széleskörű Banki Formátumtámogatás #
A modul többféle banki formátumot ismer és támogat, ami megkönnyíti a különböző pénzintézetekkel való együttműködést. A Flexium ERP rendszer kompatibilis az ISO 20022 szabvánnyal, amely a legtöbb modern banki interfész alapját képezi. Az ISO 20022 két fő formátuma:
- PAIN (Payment Initiation) – Utalási listákhoz használt formátum
- CAMT (Cash Management) – Banki kivonatokhoz alkalmazott formátum
Az olyan nagy bankok, mint az OTP Bank, Erste Bank, UniCredit Bank, K&H Bank és Raiffeisen Bank használják az ISO 20022 szabványt, így a Flexium ERP rendszer zökkenőmentesen illeszthető ezekhez a pénzintézetekhez.
Ezen kívül a modul képes kezelni régebbi banki formátumokat is, például az MBH Bank által korábban használt Budapest Bankos és MKB-s struktúrákat. Ezen túlmenően technikai bankokat is támogat, ami különösen hasznos olyan speciális esetekben, mint például futárszolgálatok napi utánvétes elszámolásának kezelése.
Számla- és Tranzakciópontozás: Automatikus Egyeztetés #
A banki kivonatok importálása során a rendszer képes az összes tranzakciót egy kötegben feldolgozni, így egyszerre dolgozza fel a kifizetett szállítói számlákat, a jóváírásokat és a terheléseket. Az adminisztrációs terhek csökkentése érdekében a modul lehetőséget biztosít automatizált összepontozásra, amely az alábbi szabályok alapján történhet:
- Számlaszám szerint
- Referenciaszám szerint
- Pontosan megegyező összeg alapján
- Közelítő összeg alapján (ha több számla utalása történt egy összegben)
- Több számla együttes utalása esetén az összegek összeadásával
A rendszer az összepontozás során egy találati pontossági szintet is megállapít, amely megmutatja, hogy a szoftver milyen pontossággal tudta az egyes tételeket egyeztetni. A felhasználók ezeket az adatokat importálás után még manuálisan módosíthatják és ellenőrizhetik, mielőtt véglegesítik az összes tranzakciót.
Utólagos Ellenőrzés és Módosítás #
A rendszer nagy előnye, hogy az importált banki kivonatok és tranzakciók utólagosan szerkeszthetők. Ez azt jelenti, hogy a felhasználók az importálás után még ellenőrizhetik az adatokat, módosíthatják az esetleges hibás összepontozásokat, majd egy tranzakcióval véglegesíthetik azokat.
Az utalási lista kezelése szintén rugalmas: a felhasználók kiválaszthatják azokat a tételeket, amelyeket el szeretnének utalni, majd egy gombnyomással exportálhatják azokat a banki interfészbe. Az egyszer már feldolgozott és feltöltött tételek nem kerülnek újbóli exportálásra, így elkerülhető a duplikáció és az esetleges hibás utalások.
Testreszabhatóság #
A banki interfész modul egyik legnagyobb előnye a testreszabhatóság. Bankonként külön beállítható az exportálási és importálási formátum, így a rendszer rugalmasan illeszthető a vállalat igényeihez. Az összepontozási szabályrendszer paraméterezhető, így az importált banki kivonatokhoz a rendszer a lehető legpontosabb találatokat rendeli hozzá.
